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〈道高一尺魔高一丈，比特幣也有洗錢機制〉〈TechNews〉〈2017-05-17〉
本帖最後由 iiifgh 於 2017-5-17 01:13 PM 編輯道高一尺魔高一丈，比特幣也有洗錢機制
科技新報 TechNews-作者 黃 敬哲 | 發布日期 2017 年 05 月 17 日 9:49 |
據統計，WannaCry 已在 150 個國家感染超過 20 萬台電腦，就算不是每個人都會付贖金，但還是相當可觀的一筆數字。問題來了，歹徒要如何在全球各機構眾目睽睽之下取得贖金呢？
如今很多媒體把 WannaCry 等網路犯罪的興起歸咎於比特幣（BTC），但事實上這並不公平，雖然說比特幣有相當強大的保密跟隱匿功能，但不代表交易是不可被追蹤的。目前已被發現至少有三個比特幣地址與此大規模病毒勒索案有關，儘管無法直接查明帳戶所有者是誰，但仍然可以追蹤其流向。歹徒到底是否可能在世界各國執法機構的監視下取走比特幣幣換成現金就是目前許多人的疑問。
仍可進一步隱匿
比特幣變成網路犯罪的代名詞最早是從 2013 年就開始了，當時有一個名為「絲綢之路」的非法交易網路就是使用比特幣，因為可以有效匿名。不過按照比特幣的運作機制，交易紀錄其實都是公開的，並通過其機制記錄在區塊鏈中。目前甚至已有專家，開發出一個 Twitter 機器人來監控這被發現的三個比特幣贖金網路位址的資金進出情況，所以也才得以對受害狀況進行評估。不過這是否表示歹徒真的無法從比特幣獲利？
著名電腦學家及 Skymind 科技創辦人 Adam Gibson 表示，答案恐怕會令大部份人失望，其實還是有很多管道可以將比特幣洗白，光他本人曾參與建立的 JoinMarket 平台就有這樣的功能，其提供一種分散的聯合支付方式，可以混淆比特幣真正的交易地址。除此之外，還有很多平台提供同樣的效果，例如被稱為攪拌器（Mixers）或是滾筒（Tumblers）的服務，它會找一群同樣匿名的比特幣使用者，其中不完全是罪犯，然後透過隱匿網路，如洋蔥網路（Tor）進行交易並產生乾淨的比特幣，當然也會扣除手續費。
還有一種服務稱為變形（ShapeShift），是先將比特幣交換為另外一種更為隱蔽的虛擬貨幣，如 Monero，然後再換回來，使比特幣變得很難追蹤。當然這些管道也不是完全可靠，例如很多類似平台都會宣稱，將會在交易成功後刪除其內部紀錄，然而事實上恐怕不是如此。
防範方法也還是有
Adam Gibson 強調，基本上這些平台服務並沒有違法，使用者也並非都是犯罪者，只是想要更加自由的使用數位貨幣並保有隱私。而且目前要大量的將比特幣轉換為美元現金也並不容易，雖然說有像 CoinSource 公司一樣提供比特幣 ATM 等機器可以進行兌換，但仍然有所限制，而且易受監控。除非找到許多人幫忙，將交易金額分散的很小，才有可能快速獲得贓款，當然前提是這些人裡面不能有秘密警察。
目前有消息指出，歹徒收到的比特幣數額已達到 7 萬多美元，不過據傳許多人付款之後仍然沒有拿到解密金鑰，消息傳出後恐怕付款的人將會更少。雖然比特幣似乎是網路犯罪的契機，但現在已有一家 Sphre 公司同樣運用區塊鏈技術來建立一個擁有身分認證管理的數位安全交易平台及比特幣錢包，能進一步防範如 WannaCry 這樣的網路犯罪。
比特幣遭大型銀行打壓
2017年05月17日 04:10 陳碧芬／台北報導
比特幣交易市場業者佔比現況
比特幣單價近日價格飆漲突破1,600美元，業內人士透露，此次不再是單純的市場炒作，與富國銀行（Wells Fargo）、JP摩根「明著來的打壓」比特幣交易商有絕對關係，交易過程面臨極大阻礙，市場上奇貨可居，價格一再飆升。
金融人士指出，富國銀行通知必須關閉客戶帳戶，並告知所有下游銀行不得協助轉帳；JP摩根台灣甚至以書面資料，明列開戶客戶不得涉及虛擬貨幣交易，並以KYC、AML（洗錢防制）為由，要求客戶坦白告知。
富國銀行近日在股神巴菲特股東大會上被狠批，其對待比特幣交易商的行徑，在市場上成為企業客戶髮指的對象。美國財經報導指稱，傳統銀行業的一般業務收益持續下降，對於新興的電子商務金流、虛擬貨幣交易等業務卻插不上手，只好掐住比特幣交易轉換實體貨幣的「最後一哩路」，逼迫虛擬貨幣產業鏈投降。
根據比特幣交易商組織bitcoinity.org的統計，全球前5大業者為Bitfinex、Bitstamp、BTC-e、GDAX、itBit，其中，富國銀行的頭號目標正是最大業者Bitfinex，雙方還曾一度興訟。Bitfinex是以香港為基地的比特幣交易所，台灣有據點，台灣有據點及團隊，以美元為交易貨幣。
由於富國銀行稍早通知所有下游銀行，不得協助Bitfinex轉帳，台灣銀行業亦在被通知的名單上，因此轉知Bitfinex需要關掉台灣帳戶，或將在台上億資金全部匯出。
Bitfinex的官網上，對於KYC、AML列為第1條，還包括風險評估，交易監控，所有交易客戶都是實名制，我法務部還曾透過該公司取得國際AML的資訊交換。
區塊鏈技術界透露，富國銀行、JP摩根為全球大型銀行，卻對比特幣交易商作出這些小動作，不排除是因為已加入R3區塊鏈聯盟的這兩家業者，還沒有作好區塊鏈的布局，乾脆先對比特幣業者下手，造成比特幣業者損失及交易市場不正常的價格扭曲。 (工商時報)
人行6月或出台比特幣管理辦法
信報 2017年5月15日
近期比特幣(Bitcoin)價值持續攀升，1個比特幣的價值升穿1800美元。據央視報道，人民銀行對各大比特幣交易平台進行約談和現場檢查後發現，不少平台違規開展融資融幣業務，導致市場異常波動。
針對上述問題，目前人行關於比特幣的兩個管理辦法正在推進中，一是關於比特幣交易平台的管理辦法，二是關於比特幣平台反洗錢的規範，管理辦法將於6月出台。
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