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〈虛擬貨幣成投資大亨理財新寵 比特幣炒翻天以太幣今年大漲280倍〉〈財訊〉〈2017-06-21〉
本帖最後由 iiifgh 於 2017-6-22 02:06 AM 編輯虛擬貨幣成投資大亨理財新寵
比特幣炒翻天 以太幣今年大漲280倍
2017/06/21 出處：財訊雙週刊 第 531 期 作者：洪綾襄
去年從中國大媽到日本渡邊太太都爭相投入比特幣炒作， 帶動虛擬貨幣整體市值於今年六月突破1100億美元，「比特幣理財」儼然成為投資界最熱門的話題。
台灣時間6月6日，比特幣兌美元指數（BTCUSD）從一比特幣兌2680美元，大幅攀升至2923.97美元，創下2009年發行以來的新高紀錄，區區1600多萬枚比特幣，竟創造了459.08億美元（約1.39兆元台幣）的市值。
外界原本懷疑，推升這波比特幣上漲的是WannaCry病毒勒索軟體，但事實上，這一波推動比特幣大漲的幕後推手，竟然是日本渡邊太太們。
主要原因在於，4月日本新版《支付服務法》上路，承認比特幣為合法的支付方式，不到兩個月境內已有10萬家店鋪可接受比特幣支付。日常應用增加，但全市場只有1600多萬枚比特幣流通，比貴金屬還稀缺。全球炒匯無役不與的渡邊太太嗅到當中的升值潛力，加上業者鼓吹，太太們使用帶一百倍槓桿、且每24小時到期的期貨大炒特炒比特幣，而且當日平倉，不抱貨過夜，手法相當純熟。
中國是第一個拉抬比特幣價格的推手，中國玩家對新金融商品接受度高，再加上比特幣有匿名又難以追查的特性，再嚴格的外匯監管也無計可施，讓不少想把資產移往海外的大戶也加入行列。因此，一四年一進入中國，就把比特幣價格炒上破千美元，中國交易量一度占全市場九成，衍生出期貨、融幣、槓桿等炒作方式，也有不少人用以進行非法傳銷、洗錢和地下換匯。
炒比特幣 從中國轉至日本
但從今年伊始，中國政府雷厲風行徹查，比特幣價格應聲暴跌，盤勢從此沉寂不少。
不過隨時序進入夏天，情勢迥變，這次輪到日本太太接手，5月底，比特幣多空激戰來到最盛，一週內在2000美元到2700美元之間劇烈震盪。
那一週無疑也是全球最大虛擬貨幣交易平台Coinbase的夢魘，由於交易量激增，系統不勝負荷，用戶無法登入，甚至多次交易中斷。但Coinbase的收穫更大，最新估值已超過10億美元，將成為全球首家虛擬貨幣領域的獨角獸企業。
根據中國火幣網最新數據顯示，5月日本成交量占比已超過46%；其次是美國，約26%；中國第三，交易量降至10%。
賺瘋的比特幣礦工，是怎麼逼死網吧老闆的？
中國新聞網 大陸資訊 06月21日
據媒體報道，近期，全球加密貨幣市值已經超過了1000億美元；而由劍橋創新金融中心發布的報告顯示，已經有超過300萬人正在積極挖掘、積累和儲存加密貨幣。
而翹楚比特幣，更是跌宕。
6月11日，比特幣價格創造了3000美元的歷史新高；6月16日，比特幣市值暴跌19%；目前，國內比特幣價格在19000元上下徘徊。
儘管在外界看來，這些數字過於驚心動魄。但對於長期持有比特幣的玩家而言，恐怕已經習慣了這種過山車般的刺激，並且對比特幣保持整體上揚的曲線信心十足。
越來越多的玩家了解、進入加密貨幣的世界，有佈道者，有投機分子，也有理性的投資人。
不過，不管是為了一夜暴富的投機，還是追求自由的信仰，在以比特幣為首的瘋狂加密貨幣之外，在這個數字世界搭建之前，已經造成了一個啼笑皆非的影響：另外一批虛擬世界的人，成為「受害者」。
一、顯卡奇缺
上周，一張截圖在朋友圈流傳：礦工和網吧老闆，因為共同的硬體「顯卡」，被強制捆綁在一起。
抱怨的，不止是網吧老闆。許多遊戲發燒友，原本計劃在618大促中購買物美價廉的顯卡，結果卻是：大部分顯卡價格上漲，有些甚至直接缺貨。遊戲主播「天策麻花」，特別提醒玩家們，暫時挑選一款二手顯卡湊合。
畢竟，單兵作戰的遊戲玩家，拼不過一擲千金的礦工們。
「各位礦工大佬行行好」、「炒價就服礦工」、「顯卡瘋長是人性的缺失還是礦工的盲目」、玩家們調侃、抱怨之聲，充斥網路。
兩個虛擬世界的玩家，為什麼會開始搶奪顯卡？
二、顯卡之爭
首先要解釋下CPU和GPU（顯卡）的區別。
在知乎「為什麼現在更多需要用的是 GPU 而不是 CPU，比如挖礦甚至破解密碼？」的問題下，網友Cascade生動答道：CPU是一個厲害的教授，GPU是一群小學生。
與CPU擅長邏輯控制和通用類型數據運算不同，GPU擅長的是大規模併發計算。
GPU的工作特點是，計算量大，但沒什麼技術含量，而且要重複很多很多次。
我們在之前文章中介紹過，比特幣的區塊，需要礦工「挖礦」驗證。
所謂「挖礦」，就是礦工通過獲取每筆交易的數據，來解決一個叫「哈希（hash）」的數學問題，最終使得新區塊包含上一個區塊的哈希值。
礦工可不是免費在做驗證。礦工每完成一個區塊，就能獲得一定數量的比特幣作為區塊獎勵。——這就是比特幣的發行機制。
而中本聰在設計比特幣時，希望「挖礦的這些編碼計算是很多互相獨立的快速計算的積累，這樣可以保證不同的挖礦者挖到的量按算力平攤，而不是讓算力最強的那些人挖走全部的礦」。
但實際上，這種類型的計算卻很適合用GPU這種大規模並行的處理器處理。
於是，礦工提升算力的方式，簡單粗暴：燒顯卡，撞哈希值。
三、算力之爭
對於遊戲玩家而言，好的顯卡，能讓3D遊戲更加真實；對於礦工而言，顯卡是他們廝殺的必備武器，每一次揮舞，都風聲獵獵。
絕對的算力，意味著絕對的權力。
回溯比特幣歷史，2013年1月3日第一批ASIC礦機樣機問世，是一個重要的節點。
在此之前，比特幣「挖礦」還處在親民狀態，每個人都可以用CPU挖掘比特幣，礦工還處於小作坊作業的階段。
ASIC礦機之後，整個比特幣世界算力上漲，個人電腦很難介入，職業的礦工、專業的礦池開始出現，並漸成壟斷之態。
在「量子學派」近日的文章中，有一個形象的比喻：如果將比特幣視為一家公司，中本聰是個不問世事的CEO，比特幣代碼管理者(Bitcoin-Core)是CTO，掌握著公司技術以及產品迭代，掌握算力的礦工則是COO，掌控著公司運營渠道。
由於中國礦工的活躍，一度控制了比特幣70%的算力， CTO和COO間的權力之爭日益激烈，比特幣原有的去中心化被打破。
而比特幣價格暴漲，礦工成為比特幣產業鏈條底層，也是最重要最暴利的一環。
而隨著比特幣減半，礦工們壓力更大，算力升級要求更高。
按照中本聰的設計，比特幣每四年減半一次，第一次減半，淘汰了20%的計算機；2016年的第二次減半，估計有25%的計算機被淘汰。
不止比特幣，其他加密貨幣，也需要「挖礦」，算力之爭不斷升級擴大。
世界兩大顯卡生產商，ATI（AMD的子公司和品牌）和NVIDIA，在礦工瘋狂掃貨下，不僅價格上漲，甚至出現庫存告急、徹底斷貨的現象。
而遊戲玩家們，甚至會在閑魚等二手市場上，買到礦工們24小時高溫蹂躪過的千瘡百孔的顯卡，一片怨聲哀悼。
據IT之家報道，NVIDIA已經向礦工設計了專門的挖礦卡，保修期為90天，不能玩主流遊戲，試圖杜絕二手礦卡流通至遊戲市場的可能。
在這場顯卡之戰中，恐怕兩大顯卡生產商才是最大贏家。
什麼是比特幣？用什麼顯卡挖礦最划算？看完秒懂！
北京新浪網 (2017-06-21 10:03)
近日隨著挖礦導致顯卡全球大範圍斷貨，很多網友開始關注比特幣，但對於比特幣到底是何方神聖卻知之甚少。網路上雖然有眾多關於比特幣的科普文章，但如果沒有相關金融知識，也很難理解比特幣的真實意義。所以今天筆者將盡量以最直白的文字為大家介紹比特幣原理，以及比特幣為什麼會產生價值等問題，讓大家更為直觀的了這一「虛擬支付系統」。
超級礦場
比特幣起源
想完全了解比特幣的起源，不得不提現有的金融體系。
眾所周知，貨幣本身是不存在價值的。起初人類採用以物易物的方式進行交易，但有諸多不便，很難換到自己所需要的物品。於是貨幣應運而生，通過貨幣這一中介，可以將不同物品按稀有程度進行定價，簡化交易流程。
雖然貨幣交易好處多多，但也有一個致命的缺點，那就是中心化。全世界現有貨幣100%是國家央行發行或者廢除，普通人無法參與貨幣發行亦或者是央行帳目。如果央行不斷的發行貨幣，將會將人們手中的貨幣不斷稀釋，降低貨幣購買力。
這絕不是危言聳聽，世界上一些國家已經發生過此類事件。
比如辛巴威，近年來政府大量超發貨幣導致辛巴威經濟接近崩潰，最後不得不將美元引入成為當地法定貨幣。現在辛巴威經濟學家們正在考慮比特幣替代方案。
比如印度，印度官方在2016年11月8日突然宣布，面額為500盧比（價值7美元）和1000盧比（價值15美元）的鈔票9號凌晨廢除，此舉導致印度民眾手中的85%財產瞬間變為廢紙。
為了解決此問題，比特幣之父中本聰於2009年提出去中心化概念，也就是說將貨幣發行在開源軟體以及建構其上的P2P網路，打造一個去中心化的支付系統。很多讀者看到這又不明白了，什麼是去中心化？什麼是P2P網路？
我們以國內流行的微信支付舉例，微信雖然和比特幣同為虛擬支付系統，但微信的每一筆交易都要在銀行系統中進行，銀行便是微信支付的中心。去中心化即是點對點交易，不受任何其他因素影響。
P2P網路更好理解，P2P是peer-to-peer的縮寫，就是「夥伴對夥伴」，也稱之為對等網路。比如你通過愛奇藝下載一個電影，就是從愛奇藝伺服器將電影傳輸至你的電腦；而如果你從P2P資源下載一個電影，便是從其他已有此電影資源的P2P用戶電腦中下載，並且如果其他P2P用戶需要此資源，也可以從你的電腦里下載。
比特幣就像這部電影，它不是像央行一樣存在中央伺服器中，而是存在於世界上億萬的電腦之中。自發行后，理論上沒有任何人可以控制比特幣數量，也無法通過大量製造比特幣來人為操控幣值。基於密碼學的設計可以使比特幣只能被真實的擁有者轉移或支付，安全性極佳。
不過比特幣並不完美，有一個致命缺陷導致它無法成為法定貨幣，這點我們下文會講到。
比特幣是怎麼產出的？
首先我們來了解一下「區塊鏈」，比特幣的核心原理是「區塊鏈」，每一個區塊對應一個帳單，將所有的區塊鏈接起來就是區塊鏈，任何交易信息和轉賬記錄都記錄在區塊鏈中。要注意的是區塊鏈存在於整個互聯網中，所以任何比特幣持有者都不擔心比特幣遭受損失。
每隔一個時間點，比特幣系統會在系統節點上生成一個隨機代碼，互聯網中的所有計算機都可以去尋找此代碼，誰找到此代碼，就會產生一個區塊，隨即得到一個比特幣，這個過程就是人們常說的挖礦。計算這個隨機代碼需要大量的GPU運算，於是礦工們採購海量顯卡用以更快速的獲得比特幣獲利，這也是近期顯卡缺貨的重要原因。
有人說那這樣比特幣不就會越來越多，最後完全沒有價值了嗎？中本聰當然也想到這個問題，這裏比特幣系統還有一個機制：那就是比特幣具有總量有限，前4年總額將產生10，500，000 BTC，每隔4年產出數額減半，在第4年至第8年會產生5，250，000 BTC，第8至12年則只有2，625，000 BTC，如此類推。到最後，總共產生的比特幣數量為接近21，000，000 BTC。
目前一個1個比特幣基於目前的數據結構被分割到8個小數位，也就是0.00000001 BTC，礦工們挖到比特幣最小的單位就是0.00000001 BTC。
通俗點說，比特幣好比是一座由總量為2100萬個金幣組成的金山，想要得到它，就需要玩家們利用電腦的運算能力，根據現有的演算法計算出一組符合特定規律的數字。
當然，這些數學題隨著現有比特幣的增加正變得越來越難。
比特幣為何能產生價值？有何弊端？
其實這個問題本身就是錯誤的，上文也曾提到，任何貨幣本身是不存在價值的，只有足夠數量的人相信貨幣，才會使貨幣產生「價值」，並且這個」價值」是帶有引號的。但現在很多人相信比特幣可以為他們帶來財富，所以比特幣才產生了「價值」。
讓我們來回顧一下比特幣的特點。
1、總量有限，只有21，000，000 BTC
2、任何人都可以發行比特幣，但發行難度越來越大
3、相對央行貨幣更安全，幾乎無法被盜
4、交易過程完全匿名，不能追蹤
基於以上優勢，越來越多的人開始願意將他們的財富轉換成等值比特幣，同時取消這些財富的法幣代表權，所以比特幣價格才開始不斷的上漲。相信比特幣的人越多，比特幣價格漲勢便會越兇猛。當然，前幾日比特幣暴漲21000元又跌落至17000元事件屬於投機炒作行為，比特幣長期的優勢是不能被投機所左右的，最終比特幣一定會相對穩定在它所真正代表的財富總值上，但現階段，比特幣的價格波動還是太劇烈了。
從現階段比特幣的表現來看，比特幣流動性水平較低、流動性風險較高，因此無法有效履行貨幣的交易媒介、計價單位以及價值儲藏三項基本職能，無法成為真正的貨幣。
再加上比特幣總數量有限，通縮現象會變得越來越嚴重。試想若用比特幣取代全球貨幣，如果一人擁有10，500，000 BTC，今後的歲月里，他將擁有世界上一半的財產！並且要注意這份財富是永久的。所以比特幣想完全取代貨幣，是完全不可能的。
挖礦收益分析
最後我們來談談挖礦收益分析，挖礦成本主要包換：礦機（也可以是普通家用電腦）、電費、房屋租金。由於比特幣算力太過複雜，ZOL評測室的電腦工作數月也可能毫無進展，所以這裏我們以——以太幣（一種類似比特幣的虛擬貨幣）挖礦為例，為大家進行了主流顯卡挖礦收益實驗。
對於挖礦來說，顯卡是核心，其餘都是輔助配件，考慮到每個人使用平台各不相同，這裏考量的挖礦成本就只包含顯卡價格、電費，電費我們參考北京的階梯電價第二檔0.5383元/千瓦時。
具體測試成績如下：
整機功耗：243W
計算力：22.4M
顯卡售價：1999元
每24小時挖ETH數量：0.015
每24小時產生收益：24.48元
預計回本時間：81.66天
整機功耗：159W
計算力：24.3M
顯卡售價：1599元
每24小時挖ETH數量：0.017
每24小時產生收益：27.9元
預計回本時間：57.31天
整機功耗：171W
計算力：24.4M
顯卡售價：1999元
每24小時挖ETH數量：0.017
每24小時產生收益：27.87元
預計回本時間：71.73天
整機功耗：97W
計算力：9.2
顯卡售價：999元
每24小時挖ETH數量：0.006
每24小時產生收益：10.09元
預計回本時間：99.01天
整機功耗：175W
計算力：22M
顯卡售價：1999元
每24小時挖ETH數量：0.015
每24小時產生收益：24.86元
預計回本時間：80.41天
整機功耗： 220W
計算力：25.7M
顯卡售價：2899元
每24小時挖ETH數量：0.017
每24小時產生收益：28.84元
預計回本時間：100.52天
綜上數據可以發現，Radeon RX 470顯卡回本速度最快，僅需57.31天。而GeForce GTX 1070整體效率最差，需要100.52天才能回本。
不過各位讀者請注意，本次測試回本時間僅以顯卡價值計算，並未計算平台成本以及場地成本。挖礦機實際運行中突然情況非常多，比如宕機、硬體損壞，停電等等。所以打算挖礦的讀者們還請慎重考慮，若非有極低成本電力，挖礦很難盈利。
寫在最後：
隨著無現金社會的有序推行，紙幣必然將隨著時間的流逝消失在歷史的長河中。而未來的數字貨幣相信會和比特幣類似，但絕不是有限供給。而是當人類的生產財富的能力完全可以由計算機的計算能力匹配的時候，電子貨幣的發行速度和計算機計算速度成正比或者略微超出一定比率以製造溫和通脹，在未來挖礦的同時也是在創造價值而不是現在的浪費電力。最終數字貨幣實現生產力的微小變動和計算能力難度所匹配，這或許就是人類貨幣的最終形態吧！
全球用加密貨幣的人超過300萬 比我們想像中要多
北京新浪網 (2017-06-19 10:03)
新浪科技訊 日期:6月19日上午消息，加密貨幣填補了金融系統和電腦專家之間的差距，有望在今天的市場站穩腳跟。這些對等系統利用數據區塊鏈（blockchain）技術來完成和驗證交易。
由於網路是分散的，沒有一個大型權威機構可以判斷交易是否合法。在研究過程中，比特幣的創造者中本聰（Satoshi Nakamoto）曾通過讓參與者的計算機解決加密難題來協助驗證區塊鏈，並獲得一定數量的比特幣或比特幣碎片。
雖然聽起來很複雜，但在理論上，任何人只要擁有某些類型的計算機，都可以進入加密貨幣市場。最初，加密貨幣發展緩慢。然而，最近一項研究得出了正好相反的結論。
300萬用戶，而且仍在成長
近期由劍橋創新金融中心發佈的報告顯示，人們對加密貨幣的認知程度比想像的更廣泛。據估計，超過300萬人正在積極挖掘、積累和儲存加密貨幣。這與此前的估計出入較大，當時的預估數據為100萬人左右。
為得出這一結論，劍橋創新金融中心分析的數據來自38個國家的上百家公司，涵蓋大約75%的加密貨幣。
這項研究規模龐大，凸顯了加密貨幣的空前增長。比特幣始於2009年，在相當長的一段時間內享有完全的市場支配地位。但最近由於其他加密貨幣的進入，其市場份額降至72%。
儘管行業內出現跟風現象，但這是好事，因為它將成為比特幣長期生存的關鍵。隨著越來越多的公司將比特幣視為一種支付方式，圍繞貨幣本身的態度也會改變。人們不把它看作一種類似股票的投資，更把它當做真正的貨幣。
對於非營利組織而言，商業市場的接受度增加也是一個積極跡象，他們更傾向於接受比特幣捐贈。儘管這種情況僅僅始於2014年，但現在許多非營利機構認為比特幣優於現金，是一種額外的收入來源。
一方面，手續費比信用卡交易要低得多。此外，一些第三方交易機構甚至為非營利組織提供無償兌換服務，也大大簡化了海外捐贈的流程。
也許最令人驚訝的是，加密貨幣收入無需申報繳稅，因為美國國稅局將比特幣列為可用於繳稅的財產。因此，在非營利世界，比特幣是非現金性禮物，不附帶任何價值。
加密貨幣的未來
作為加密貨幣用戶數量的增長，系統必須改變以適應這種現狀。2017年急需徹底改革的主題是隱私權問題。
目前，只要有正確的信息，很容易把比特幣地址與其所有者聯繫起來，為私人信息泄露開闢了一條可能的途徑。
我們也看到一些聚焦加密貨幣的課程正在大量興起，由俄亥俄大學開發的一門課程甚至開始接受用比特幣支付學費。
總的來說，加密貨幣的未來似乎是光明的。憑藉300萬活躍用戶，美國各地企業可能很快將支持這種付款方式。非營利組織的捐款形式將更為靈活，學生在支付大學學費時將有更多選擇。至於美國貨幣的未來，只有時間可以給出答案。（斯眉）
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