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老人怒 存款3百萬誘買投資保單虧錢 業者退款
本帖最後由 iiifgh 於 2018-8-10 10:11 AM 編輯保險業南山條款 將上路
2018年08月10日 04:10 工商時報 彭禎伶、魏喬怡／台北報導
投信業有「盈正條款」，保險業也將有「南山條款」上路。保險局主秘林耀東9日表示，已要求壽險及產險二大公會參考投信業自律規範，研議對保險資金投資管理人員強化管理，避免利益衝突，即投資相關人員、及其配偶、未成年子女與利用他人名義投資的有價證券，未來要申報，進出需經公司同意。
由於涉及投資人員及其配偶要出具同意書，讓各保險公司有權向相關單位查詢其投資帳戶、有價證券部位等，因此保險局要求二大公會調查各保險公司配合意願及實施的可能性，預計9月確定方案。
南山人壽台股投資葉姓經理7月被爆出在通訊軟體上，推介個股及透露南山人壽可能持股的股票，雖然該人員已自行離職，但南山人壽有向檢調檢舉，金管會也將對南山人壽進行加強金檢。
葉姓經理有權決定台股進出部位，但股市交易期間，其手機並沒有被管制，在line群組上疑似經營投顧業務，雖然該經理人相關帳戶並無股票進出情況，但已讓保險局決定要對保險資金投資管理人員，比照投信業加強管理，避免利益衝突情事，以好好管理25兆元以上的保險資金。
林耀東表示，保險業現在就有資產管理自律規範，現在是請二大公會研議，比照投信業強化內部控管，方向有三大點，即一是強化管理適用對象，為投資人員本人、配偶及未成年子女，與前述三種人利用他人名義進行交易的部分；二是建立利益衝突的檢核機制，須申報相關有價證券部位，如股票、可轉換公司債、認股權證、選擇權與期貨等，當事人並要授權公司向相關單位查詢相關交易情況。
第三是要明訂申報頻率及交易核准機制，即相關人員若有股票要進出，須向督導主管申請或取得公司同意。
獨／老人怒 存款3百萬誘買投資保單虧錢 業者退款
2018年08月09日 08:27
▲長輩們花鉅額買投資型保單前，務必多了解相關虧損風險，避免承受過大壓力。圖為示意圖，非當事人。（圖／pixabay）
記者李蕙璇／台北報導
本刊6月獨家披露國內一家重量級保險公司，短短二個月向78歲婦人銷售近數張近300萬保費的投資型保單，業務員還拿走保戶存摺遲未歸還，以致其子女向本刊爆料要求保險公司解約退還全額保費。據悉保險公司已與保戶簽訂和解保密條款，讓該案落幕。
保戶子女向本刊申訴之後，記者遂將該案轉交給保險公司協助了解處理。而保險公司也派專員到保戶家中說明。詳細對話過程經保戶子女轉述，在今年6月27日報導，可參考以下新聞連結。
記者也翻閱這名保戶的多本投資型保單，發現業者未將保戶填寫的自我風險評估檢視表，納入在保單內，以致保戶與其子女都看不到當時業務員是如何了解保戶的過往投資狀況，還有如何向保戶說明買投資保單有的風險。
保險公司回應記者說，根據公司內部的留存資料，該名業務員確實有請保戶填寫這一份風險評估表，並且表上還寫著「我知道投資型保險是不保證還本」，保戶還有簽名。
記者進一步詢問是業務員手寫這一行「我知道投資型保險是不保證還本」的文字？還是保戶自己寫的？保險公司未加以說明。
至於為何別家保險公司給保戶的保單中，有提供保戶親填的風險評估表，而這一家保險公司的保單卻沒有？業者回應說，「主管機關沒有規定一定要提供給保戶，但會跟公司反映保戶的建議」。
而記者詢問保戶，婦人說她記得當時只是在平板電腦上勾了許多選項，不記得有寫這行字，而且她真的不知道買投資型保單是不保證還本的，「我沒有買過股票和基金，連要看帳戶金額的存摺都被業務員拿走，催她還都拖拖拉拉，還好我跟女兒說，才知事態嚴重」。
保險業新南向 新安東京搶頭香
2018-08-08 09:41中央社 台北8日電
保險業西進13年賠掉6成資本額，有業者轉向新南向，新安東京海上產險今年搶進柬埔寨，與當地華僑等合資設立產險公司，成為首家布局新南向市場的保險機構。
配合政府新南向政策，金管會推動多項金融支援措施，另外，金融機構也紛紛插旗新南向市場，以銀行業增設分行等分支據點最為踴躍，光去年就有10家銀行申請在新南向國家設立17家分支機構。
而保險業新南向發展今年終於有所斬獲。金管會表示，新安東京海上產險今年1月獲准參股新安保險(柬埔寨)有限公司，持股45%，成為新南向政策推出以來，首家布局當地的保險機構。
新安東京海上產險發言人呂文泉表示，新安東京海上響應政府新南向政策，且著眼於公司目標成為亞洲區域保險機構，於今年1月獲金管會核准參股新安保險(柬埔寨)後向柬埔寨官方提出申請。
呂文泉說明，新安保險(柬埔寨)是由新安東京海上與當地台商等數位自然人股東合資設立的產險公司，於今年5月31日獲柬國核准，6月6日開業，7月中下旬取得首張商品核准後，隨即賣出第一張保單。
呂文泉指出，新安保險(柬埔寨)有7席董事，其中，2席為獨立董事，新安東京是第一大股東，投資新台幣1.05億元、持股45%，並取得3席董事，其中1席為獨董，今年起與新安東京海上合編財務報表。
新南向戰略…三路進擊
2018-08-08 00:35經濟日報 記者林敬殷／台北報導
蔡英文總統
因應美中貿易衝突，蔡英文總統昨（7）日召開「對外經貿戰略會談」，除裁示應擬具具體計畫，協助在中國大陸的台商回台投資、或移轉生產基地至新南向國家及其它地區；針對打造新南向產業鏈，也應建立新的評估及啟動機制，包括在工業方面，將成立「工（產）業國際投資公司」，在農業方面，將成立「農業投資公司」，公共工程方面，則擴大「海外投資開發公司」（OIDC）的規模。
蔡總統強調，上述三大公司是新南向政策能否加速落實推動的關鍵，相關部會要依規畫期程完成建制，盡速展開行動。官員表示，三家新設公司將比照日、韓在新南向國家投資布局的模式，有如我國在新南向國家投資的服務據點，無論是在行政、法規、土地、調研、基礎設施等，以公司的形式、背後有國家力量支援，協助並集合有意願投資的公司及產業到當地設廠。
至於一旦美中進入大規模關稅課徵及相互報復階段，導致有國內產業及個別企業受到重大衝擊影響，蔡總統也指示，政府必要時可成立一定規模的基金，以提供適時協助利其轉型或調適。對於國安會三項建議，包括「和目標國協商推動整合型經濟合作計畫」，組建「新南向青年軍」，以及「積極協助中小企業布局新南向市場」，蔡總統認為非常重要，要求盡速完成行動方案，經行政院核定後付諸執行。
昨天第六次「對外經貿戰略會談」在總統府狀況室舉行，包括副總統陳建仁、行政院長賴清德，總統府秘書長陳菊、國安會秘書長李大維、外交部長吳釗燮、陸委會主委陳明通、央行總裁楊金龍及國安局副局長柯承亨等首長均與會。
蔡總統在會上表示，就中長期而言，美中貿易衝突的持續升高及擴大，不只全球貿易與供應鏈受影響，台灣以進出口為導向的經濟成長模式，台商在全球的布局乃至兩岸經貿關係等，也都將受到嚴厲考驗；「這是台灣經濟及產業結構全面調整及轉型的重大挑戰，攸關未來數十年台灣經濟競爭力的強弱及國力興衰」。
蔡總統指示，擴大國內需求是因應出口受美中貿易衝突的最有效措施，各機關應盤點各項內需計畫，降低貿易戰對國內經濟的衝擊；對於美中貿易戰及美國各項關稅措施所引發各國防衛措施。
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