[商業] [華爾街的猴戲：闖蕩華爾街金融叢林] [約翰．洛夫 / 彼得．楚普]

jeff15388

【書本類型】：金融
【書名】：華爾街的猴戲：闖蕩華爾街金融叢林
【作者】：約翰．洛夫（John Rolfe）、彼得．楚普（Peter Troob）
【譯者】：
【ISBN】

【內容】：
2008年9月，美國知名投資銀行雷曼兄弟倒閉，其他投資銀行如摩根斯坦利、美林、高盛證券、貝爾斯曼等，也相繼出事，不是乖乖接受政府紓困，就是被安排與其他銀行合併，1980年代以後叱吒華爾街的投資銀行，正式宣告消失，紛紛被迫轉型為傳統商業銀行。此後，這個世界再沒有過去那種靠著買賣公司、期貨、債券等金融商品賺錢的「投資銀行」。
約翰．洛夫，彼得．楚普在《華爾街的猴戲－闖蕩華爾街金融叢林》一書中，以他們自己在投資銀行工作的經歷，寫出第一手的現場報導，如實的將投資銀行的運作模式和隱藏在高獲利背後的紙醉金迷、酒池肉林生活全都披露。
嚴格來說，投資銀行並不是「銀行」，而是以證券業務為主的金融事務代辦機構（性質其實比較接近台灣證券公司）。和靠著存放款賺取利息差的商業銀行不同，投資銀行不接受存款業務，也不撥發貸款，而是為企業提供股票/債券發行、上市或公司重整、併購、清算等業務，再向企業收取傭金（財務顧問/承銷業務）。另外，投資銀行還向投資人提供證券經紀服務和資產管理服務，或者運用自有資本，在市場上進行投資交易（證券經紀/風險投資）。所以投資銀行不是因為有能力所以賺大錢，反而像是個聯合壟斷的超大型「龐氏騙局」，利用各種方式幫一堆像安隆的企業籌措資金（股票上市），販賣債券，進行大規模且毫無人性的企業重整，透過不斷的買賣企業，承銷一堆根本沒資格讓股票上市的爛企業的上市案，從中賺取鉅大利潤。
那麼，投資銀行壞事做盡，為何遲遲沒有人出面披露？一來是投資銀行鋒頭正建時，可以說是喊水會結凍，沒有敢得罪；二來，投資銀行深知人性的弱點，以超高薪資和福利，讓進入其中的員工全都中了奢華享樂的毒，培養一批批熱愛享受因而需要賣命賺取高薪來支付生活開銷的金融新貴；第三，投資銀行有複雜的分工與嚴密的防範，一般低階員工根本沒有辦法接觸到核心業務機密，就算真的有機會接觸若膽敢爆料也將承受來自公司法律顧問的無止盡攻擊。
約翰．洛夫與彼得．楚普在《華爾街的猴戲－闖蕩華爾街金融叢林》一書中，從投資銀行的面試、訓練、工作內容（設法拼湊出讓爛公司可以上市上櫃的企劃案）、年終派對（荒盈無度，在派對上人都變成了禽獸）、出差（以為是美好的頭等艙與五星級飯店之旅，實際上是不斷的轉機轉機再轉機和永遠的睡眠不足）、考績獎金、離職談起，深入淺出的描繪出華爾街金融業的貪婪嘴臉，是本非常值得一讀，看完此書，不知道有多少投資人還敢然買進那些被證券分析師推薦/喊進的股票與公司債；透過此書，我們更也可以問問自己，如果自己面對五萬斗米的高薪誘惑，是否也甘願出賣靈魂，喪盡天良的做盡狗屁倒灶的壞事？

【讀後感想】：從此書可以更了解有關華爾街銀行的運作模式,也能提醒我們不要在掉入相同的陷阱中,從華爾街投資銀行紛紛倒閉可以得知玩火最後是會自焚的,槓桿化投資太嚴重最後吃虧的一定是自己...

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gjo3cji3

在書店有看了一下還不錯
有分析了財富秤桿的投資問題，還有批評美國沒有風險管理的問題

nctuibm

好書一本，謝謝分享！

nick12360

槓桿投資一直是特定投資人的通病
股票中的融資融券也是相同的道理
卻有人還是抵不過貪婪、自負的心態
自以為可以翻盤...唉